Per decenni è stata la cosa più normale del mondo: portare i soldi in banca per metterli sul conto e poi riprenderli dopo un po’ per pagare le spese.

Oggi è tutto un po’ più difficile. Se qualcuno arriva con una grossa somma di denaro, la banca potrebbe chiederne la provenienza. Inoltre, se non si fida di lui, può rifiutare il denaro. Questo perché le banche devono rispettare una legislazione rigorosa contro il potenziale riciclaggio di denaro. Pertanto, possono rifiutare depositi di origine sospetta.

I contanti sono visti come un rischio. Può essere utilizzato per acquisti “neri” o corruzione. Per questo motivo da tempo è vietato dalla legge l’utilizzo di contanti per l’acquisto di beni immobili. Se acquisti qualcos’altro non puoi pagare più di 3.000 euro in contanti.

È indispensabile avere un conto corrente: Scopri qui quali banche offrono questi servizi gratuitamente e risparmia decine di euro all’anno.

Puoi prelevare importi illimitati di contanti? In uno Profilo corrente La risposta è si. Dopotutto, visibilità significa che i fondi sono immediatamente disponibili. Se è sul tuo account, puoi ritirarlo. In caso di prelievi consistenti, le banche richiedono per motivi pratici di avvisarle in tempo, perché hanno solo una quantità limitata di contanti.

Anche da uno conto di risparmio Si dice che puoi prelevare fondi illimitati da esso. Ma qui si tratta di consuetudini, non di norme legali. Le banche hanno incluso una clausola nel loro regolamento generale sulle transazioni, da firmare quando diventi cliente, che può limitare i prelievi.

KBC afferma ad esempio: «In linea di principio il saldo di un conto di risparmio KBC può essere prelevato senza preavviso». Senza compromettere l’art. I.33.2 delle Condizioni Generali Bancarie Tuttavia, la Banca si riserva il diritto, in casi eccezionali: di effettuare prelievi superiori a 1.250 EUR con un preavviso di cinque giorni di calendario e di limitare tutti i prelievi a 2.500 EUR ogni due settimane. “In questo modo la banca può proteggersi da prelievi improvvisi e ingenti. L’unica domanda è se lo implementeranno davvero.

Cosa significa risparmiare oggi? Questi sono i conti di risparmio che attualmente offrono i tassi di interesse più alti.

Una cosa è prelevare denaro allo sportello bancario, un’altra cosa ritirarlo al bancomat. Ad esempio, il limite standard per il prelievo di contanti con la tua carta di debito Belfius è di 650 € al giorno. Puoi aumentare questo importo fino a un massimo di 2.500 € al giorno. Per i minori fino a 16 anni questa è limitata a 100€ al giorno. Questa disposizione può differire per ciascuna banca. Sono lì principalmente per ragioni di sicurezza. In caso di abuso della carta è possibile limitare i danni in questo modo.

Ma un banchiere può anche chiederti cosa farai con i tuoi soldi? Un banchiere può ottenere le informazioni necessarie per adempiere ai propri obblighi ai sensi della legislazione sul riciclaggio di denaro, ma ciò deve essere fatto in modo proporzionato. Quindi al banchiere non è permesso sapere cosa fare con i tuoi soldi in ogni transazione, piccola e grande.

Se il tuo banchiere viene a conoscenza o sospetta pratiche non autorizzate deve segnalarlo all’Unità Antiriciclaggio della sua sede. Possono quindi verificare se sul conto si verificano situazioni sospette e, se necessario, trasferire il file all’Unità di elaborazione delle informazioni finanziarie. Non è necessario che la tua banca te lo dica. Un’altra cosa: tutte le banche dispongono di un software in esecuzione in background per rilevare e segnalare transazioni sospette.

Leggi anche. Lo scorso anno ci sono state 967 denunce di pagamenti online fraudolenti: Tuttavia, le banche non sono disposte a compensare questo.

Maggiori informazioni su Spaargids.be:

Un cliente di bpost bank o BNP Paribas Fortis? Dovrai prendere questa importante decisione quest’autunno

Sei belgi su dieci si recano in banca al massimo una volta all’anno

Pagamento senza contatto: queste sono le opzioni e la sicurezza